Rendements garantis, équipe anonyme, whitepaper vague, pression temporelle — les tactiques classiques des escrocs crypto décryptées.
Une arnaque crypto présente systématiquement au moins 3 de ces signaux : promesse de rendements garantis, équipe non vérifiable, code source fermé, pression pour investir rapidement. Identifier ces red flags avant d'investir peut vous éviter une perte totale de capital.
Selon l'AMF, les Français ont perdu plus de 200 millions d'euros dans des arnaques à l'investissement crypto en 2023. 85% des victimes ont été approchées via les réseaux sociaux.
Aucun investissement légitime ne garantit des rendements. "10% par mois garanti", "stratégie sans risque" — ces promesses sont légalement et financièrement impossibles dans un marché volatile.
Cherchez les membres de l'équipe sur LinkedIn. Des profils créés récemment, sans photo professionnelle, avec peu de connexions et un historique vide sont des signaux d'alerte majeurs.
Un whitepaper sérieux explique en détail la technologie, le cas d'usage, la tokenomics et la roadmap. Un whitepaper de 5 pages avec des généralités marketing sans substance technique est un red flag.
"Offre de lancement limitée à 48h", "les early investors ont déjà x10" — cette pression artificielle vise à vous faire agir sans réfléchir.
La plupart des projets crypto légitimes publient leur code sur GitHub. Un projet qui refuse de montrer son code n'a probablement rien à montrer.
Des influenceurs font la promotion du projet sans mentionner qu'ils sont rémunérés. Cherchez "#ad" ou "#partenariat" dans les posts. L'absence de transparence est un signal d'alerte.
En France, les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) doivent être enregistrés auprès de l'AMF. Consultez la liste officielle sur amf-france.org. Si la plateforme n'y figure pas, elle opère illégalement.
"Invitez vos amis et gagnez une commission" — les schémas de Ponzi ou pyramides utilisent systématiquement ce modèle. Le projet survit grâce aux nouveaux investisseurs, pas grâce à une valeur réelle.
Les victimes signalent souvent qu'ils ne peuvent pas retirer leur argent : frais de "déblocage", impôts à payer avant retrait, blocage technique — ces obstacles sont des tactiques de rétention.
L'entreprise est domiciliée aux îles Caïmans, à Singapour ou est introuvable dans n'importe quel registre. Vérifiez via les outils locaux (Pappers pour FR, BCE pour BE).
Comment vérifier si une plateforme crypto est légale en France ? Consultez la liste des PSAN enregistrés sur le site de l'AMF (amf-france.org → PSAN). Vérifiez également la liste noire de l'AMF qui recense les arnaques identifiées.
J'ai déjà investi dans un projet suspect — que faire ? Essayez de retirer votre argent immédiatement. Si vous ne pouvez pas, contactez votre banque et les autorités. Signalez sur amf-france.org et conservez toutes les preuves (emails, captures d'écran, transactions).
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